1.恐怖融资是指有下列行为：

恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

2.中国关于恐怖融资的界定

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第二条将恐怖融资的表现形式分为四类：

（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

3.恐怖融资的危害

第一，恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给社会带来极大恐慌。

第二，恐怖活动发生会给人们生命财产安全带来巨大损害，阻碍社会稳定发展。

第三，卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉，且将受到严厉处罚、制裁，甚至因此倒闭。

案例警示：

【案情】

大量的交易暗示其中有诈，向恐怖组织提供资金

B国的一家金融机构报告有一个年收入1.7万美元的个人客户，其账户一年的交易额却达到35.6万美元。调查人员进一步调查发现这个人根本不存在，账户是用伪造的身份开立的。

进一步调查发现这个账户与国外一家慈善组织有关，账户被用来通过伪造的计划为恐怖组织筹款。在B国，政府会另外再给慈善组织一笔捐款，约为捐赠款的42%。所有进入该账户的捐款都被调查，同时慈善组织也向政府主张权利要求政府兑现额外的捐款。实际上，捐款很快被退回了捐赠人，所以慈善组织没有收到任何真正的捐款。但慈善组织却保留了政府的捐款，诈骗了超过114万美元的资金。

【教训】

本案说明有关联的账户是如何被用来从事非法活动，表明身份程序的重要性，同时也表明监管发现账户的异常交易对于识别洗钱和打击恐怖组织的经济来源都是非常有帮助的。

（本文来源：中国人民银行宣传刊物 ）